医療法人の経営では、法人のお金と、理事長ご自身やご家族のお金が、どうしてもつながっています。役員報酬、退職金の準備、働けなくなったときの備え、ご家族の生活設計。どれも「法人だけ」「家計だけ」では決めにくいことです。
- 「役員報酬の決め方を、家計の側から考えたことがない」
- 「もし3か月働けなくなったら、法人と家族のお金がどうなるか分からない」
- 「退職金と年金を、どう組み合わせればいいのか」
薬剤師でファイナンシャルプランナーの池ゆかが、お金と健康の面から、いまの状況を一枚に整理するお手伝いをしています。
ご相談いただけること
薬剤師FPとして、お金と健康の面からお手伝いできることです。
- 役員報酬と、ご家族の家計法人から受け取る金額と、生活費・教育費・老後の備えとのバランス。
- 役員退職金の準備と、公的年金退職金の目安の立て方と、年金との組み合わせ（在職老齢年金のしくみなど）。
- 働けなくなったときの収入と保障傷病手当金など公的な保障の確認と、生命保険・所得補償の整理。
- 法人のお金と、個人のお金の線引き法人の経費と家計の境目、法人と個人のあいだのお金の流れを、家計の側から見直す。
- 「誰が何を知っているか」の整理保険の内容、借入、連絡先など、理事長おひとりしか知らないことを一覧にする。
- ご家族と、何から話すかご家族の生活設計を考えるとき、最初に話しておきたいことの整理。
ご相談の進み方
- 01メールでお問い合わせください
件名に「医療法人」とお書きのうえ、ご相談の概要をお知らせください。ご紹介でご連絡いただく場合は、ご紹介者のお名前を添えていただけると助かります。
- 02折り返しご連絡します
お問い合わせの内容を拝見し、ご相談の形（オンライン・日時）をご案内します。内容によっては、お受けできない場合もあります。
- 03お話を伺い、整理します
お金・健康・法人・家族の4つの面から、分かっていること、決まっていないこと、確認が必要なことを一枚にまとめます。
- 04決めるのはご本人です
その場で何かをお申し込みいただくことはありません。持ち帰って、ご家族や顧問の先生と相談していただいて大丈夫です。
池ゆかの役割と、行わないこと
池ゆかが担当すること
薬剤師・ファイナンシャルプランナーとして、お金と健康の面からお話を伺い、整理します。保険や資産づくりについてご希望があれば、FPとしてご提案することがあります。その場合も、ご提案を受けるかどうかはご本人がお決めください。
行わないこと
法律・税務・労務に関する判断、書類の作成、手続き、交渉や代理は行いません。これらは弁護士・税理士・社会保険労務士など、それぞれの資格を持つ専門家の業務です。顧問の先生や、ご自身で選ばれた専門家にご相談ください。特定の専門家をご紹介する窓口でもありません。
相談と費用について
- 池ゆかによるご相談は無料です。ご希望に応じて保険・金融商品をご提案し、ご契約時に代理店として報酬を受け取る仕組みがあるためです。ご相談もご契約も任意です。
- 保険・資産運用などについて、効果や結果をお約束するものではありません。
個人情報の取扱い
- お伺いした内容は、ご相談への対応とご連絡のためだけに使います。ご本人の同意なく第三者に提供することはありません。
- 最初のお問い合わせで、患者さんの情報、従業員やご家族の病歴、マイナンバー、カードや口座の番号などをお書きいただく必要はありません。
相談室の代表
池 ゆか
薬剤師／AFP／証券外務員一種／IFA
29歳のとき、家族3人が看護・介護の必要な状態になったことをきっかけに、FPの勉強を始めました。薬剤師として働くなかで、体調と同じくらい、お金の心配が暮らしに影響していることを感じています。
薬剤師・FPとして、お金と健康の相談を受けています。医療法人・ドクターの方からは、法人と個人のお金の整理についてご相談いただいています。
プロフィールを見る関連する読みもの
薬局経営者向けに書いたもののうち、医療法人にもあてはまる記事です。
お問い合わせ
現在、医療法人・ドクターの方のご相談は、お問い合わせをいただいた方から順にご案内しています。
最初のメールは、ご相談の概要だけで大丈夫です。
その場でのお申し込みは受けません ／ こちらから何度もご連絡しません ／ 「今日は整理だけ」で大丈夫です
ご相談が無料なのは、ご希望や状況に応じて保険・金融商品をご提案し、ご契約時に代理店として報酬を受け取る仕組みのためです。ご相談・ご契約はいずれも任意です。法律・税務・労務などの専門的な判断や手続きは、それぞれの資格を持つ専門家が行います。 写真：Unsplash